人民網(wǎng)北京2月22日電 （記者羅知之）據(jù)人民銀行官網(wǎng)消息，原定2022年3月1日起施行的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》）因技術原因暫緩施行，相關業(yè)務按原規(guī)定辦理。
人民銀行有關負責人表示，《辦法》發(fā)布后，一些中小金融機構(gòu)提出，《辦法》針對不同金融產(chǎn)品和業(yè)務模式提出了具體規(guī)范和要求，金融機構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務流程，并進行人員培訓。為此，經(jīng)研究，決定暫緩實施《辦法》。
此前1月26日，人民銀行網(wǎng)站披露了《辦法》，決定自3月1日起施行。《辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。《辦法》明確，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
人民銀行有關部門負責人就相關問題回答記者提問時表示，制定《辦法》，一是有利于順應金融行業(yè)發(fā)展，提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力；二是有利于踐行“風險為本”反洗錢理念，提升金融機構(gòu)反洗錢工作水平；三是有利于接軌反洗錢國際標準。
(責編：羅知之、呂騫)關鍵詞： 管理辦法 交易記錄 盡職調(diào)查
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